7 возможностей, которые банк должен использовать в процессе цифровой трансформации

Любой процесс трансформации начинается с понимания возможностей, достигаемых с помощью нововведений. Но как этого добиться? 30 мая менеджер по развитию бизнеса в SMART business Денис Шевчук выступит на международной банковской конференции Digital Transformation Journey, где расскажет о том, как подготовить банк к будущему.

В свете этой темы мы выделили 7 возможностей, которые любой банк должен использовать в процессе цифровой трансформации:

1. Управление клиентскими портфелем и базами – “Обзор 360°”

Доступ к данным о клиентах 24/7 становится неотъемлемой частью работы банков в нынешних условиях. Возможности и функционал CRM-системы Microsoft Dynamics 365 позволяют структурировать клиентские списки и работу с клиентами в едином интерфейсе. Вся информация доступна в одном приложении и синхронизируется с другими продуктами в банке.

Благодаря этому решается проблема с разрозненностью данных – вся информация отображается в одном месте, с доступом с любого устройства. Данные из CRM-систем также используются для работы интеллектуальных приложений, которые автоматизируют управление клиентской базой и повышают эффективность маркетинговых кампаний и работу отдела продаж, поддержки клиентов.

2. Автоматизация маркетинговых циклов

Microsoft Dynamics 365 создана, как замкнутая система, которая позволяет отслеживать все маркетинговые действия, собирать и анализировать результаты для того, чтобы создать уникальный “Сustomer journey”. Сотрудникам банка больше не придется собирать и структурировать клиентские данные вручную, они получают готовые аналитические отчеты и маркетинговые анализаторы в режиме реального времени.

Благодаря интеллектуальным элементам системы, данные анализируются нейронными сетями и сортируются по соответствующим кластерам, а последовательность задач, план маркетинговых кампаний создается системой автоматически. Работа с клиентами разных уровней вовлеченности автоматизируется с помощью настраиваемых шаблонов, повторно используемых блоков содержимого и удобных средств разработки сценариев камапаний.
Dynamics 365 также оптимизирует работу отделов продаж и маркетинга. Продавцы видят, что маркетологи делают для того, чтобы сгенерировать новые лиды, а отдел маркетинга видит, насколько эффективно продавцы прорабатывают предоставленную информацию о потенциальных клиентах.

3. Использование данных из CRM-систем для построения скоринговых моделей и персонализации Next Best Action и Next Best Offer

Интеллектуальные приложения Microsoft Dynamics 365 позволяют интегрировать данные из CRM-систем для стратегического планирования, оценки целей и определения эффективности необходимых действий.

Решения SMART Next Best Action и Next Best Offer, используют данные о клиенте, хранящиеся в Dynamics 365 для того, чтобы принять правильно действие по каждому отдельному клиенту, предлагая релевантное предложение в нужно время и по советующему каналу коммуникаций.

Модели на базе нейронных сетей сами присваивают баллы клиентам, базируясь на их истории и коммуникации с банком. Сотрудники отдела продаж получают интерактивный отчет по каждому из клиентских кластеров, а система предлагает пакеты и услуги, которые соответствуют их демографическим данным и ранее продемонстрированным предпочтениям.

4. Формирование современного рабочего места в Office 365

Уже несколько лет к ряду Microsoft продолжает трансформировать свои продукты в облачную среду. Объединив все необходимые приложения Microsoft Office и добавив новые возможности, Microsoft Office 365 превратился в нечто большее, чем редактор документов. По сути, Office 365 это современное рабочее место.

Включая в себя более пятнадцати приложений, Office 365 позволяет работать над документами и общими проектами вместе с другими пользователями в режиме реального времени, автоматизировать обмен информацией между сотрудниками и рационально управлять рабочим временем.

Новые приложения, такие как Teams и Yammer, созданы для более удобного общения между коллегами по рабочим и организационным вопросам. А благодаря облачному хранилищу данных OneDrive, все документы автоматически сохраняются в облаке и доступны сотрудникам с любого устройства.

5. Непрерывное обучение персонала в LMS

Эксперты сходятся во мнении, что обучение является одной из основных составляющих успешного бизнеса. Системы обучения LMS (learning management system) созданы для того, чтобы упростить и автоматизировать обучение сотрудников на рабочем месте.

Система SMART HCM & LMS – единая система для автоматизации подбора, управления и развития персонала, сочетающая в себе технологии Dynamics 365, продвинутую аналитику и алгоритмы машинного обучения.

Банки могут составить план обучения, который будет соответствовать их финансовой деятельности и корпоративной культуре. Обучение может быть составлено как по профильным дисциплинам, так и развивать у сотрудников навыки, необходимые в период цифровых технологий. Интеллектуальные модули помогают адаптировать сотрудников к цифровой среде, и создают условия для их вовлечения в жизнь компании. С помощью технологий искусственного интеллекта SMART HCM & LMS умеет прогнозировать отток персонала, подбирая оптимальные сценарии для их удержания.

6. Создание корпоративного интранет портала и автоматизация документооборота с помощью SmartPoint

Все данные в одном месте – для кого-то может казаться фантазией, а для кого-то – реальностью.

Решение SMART business на платформе Microsoft SharePoint – SmartPoint, позволяет создать интранет-портал компании и полностью автоматизировать документооборот, предоставляя доступ к файлам в защищённой среде с любого устройства. Система оптимизирует процесс поиска информации о компании, ее сотрудниках и бизнес-процессах.

Модули SmartPoint позволяют не только хранить документы, но и совместно редактировать и обновлять файлы в интерактивной среде. Сотрудники банка могут создавать уникальные группы, новостные ленты, календари событий и шаблоны. Все файлы синхронизируются с другими приложениями Microsoft, с возможностью общего доступа пользователям из других организаций.

7. Обеспечение безопасности данных в облачных решениях

Защита от кибер-атак – в первую очередь защита для людей, особенно в банках, когда от этого зависит судьба клиентов и их деньги. Microsoft уделяет особое внимание безопасности в своих приложениях, а платформа Microsoft Security предоставляет модули, созданные для того, чтобы компании могли защитить существующие бизнес-процессы, информацию и данные от внешних угроз.

Два новых облачных решения – Microsoft Azure Sentinel и Microsoft Threats Experts позволяют идентифицировать и понять уязвимые места, чтобы заранее предотвратить атаку, или избавиться от вредоносных элементов. С помощью искусственного интеллекта системы оптимизируют работу, снижают шум, количество ложных тревог и времени, которое уходит на трудоемкие задачи по обеспечению безопасности. Теперь работа в облаках становится не только удобней, но и безопасней, чем в наземных системах.